NoviCap reta al sector bancario con el primer análisis de riesgo 100% automático

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NoviCap

NoviCap, plataforma online de descuento de facturas y pagarés con el crecimiento más rápido en España, refuerza el primer algoritmo de análisis de riesgo 100% automatizado. Este hito ha impulsado a la compañía hacia el liderazgo del sector financiero gracias a tres puntos clave:

1. Mejora de la experiencia de usuario

2. Reducción de costes

3. Incremento de precisión en el análisis de riesgo

Experiencia de usuario

NoviCap, fundada en 2014 con el propósito de aportar mayor rapidez, transparencia y flexibilidad al proceso de financiación de pequeñas y medianas empresas, utiliza un algoritmo que permite analizar el riesgo de las empresas que solicitan financiación de forma instantánea. Con él, se eliminan las barreras del tiempo en el análisis de riesgo (un proceso que tarda entre 2 y 4 semanas en la mayoría de bancos) para facilitar la financiación a las pymes sin necesidad de esperar.

Rapidez, costes y morosidad

El algoritmo permite analizar a las empresas con mucha más rapidez y precisión de cómo lo podría hacer un humano. Esto permite una reducción de costes (entre 60-80%) para NoviCap y una reducción de la morosidad por debajo de la media bancaria. Actualmente, la morosidad se sitúa por debajo del 1,5% comparado con un 6,87% de media en el sector bancario a fecha enero 2017. Según Marc Antoni Macià, COO y co-fundador de NoviCap, “saber si una empresa puede obtener financiación de NoviCap de forma instantánea es un hito sin precedentes dentro del mercado de la financiación”, además, “las sinergias entre empresas tecnológicas y entidades financieras nunca han sido tan evidentes”, ratifica Macià.

¿Cómo lo han conseguido?

El algoritmo utiliza un conjunto de más de 500 millones de puntos de información y más de 10 años de histórico. Con todo ello se encuentran correlaciones para predecir la probabilidad de fallida de una empresa con un porcentaje de acierto mucho más elevado de lo que puede conseguir un humano. Además, el propio algoritmo utiliza “machine learning” que significa que cuanta más información recopila a lo largo del tiempo, el modelo la tiene en cuenta y mejora sus predicciones. Por último cabe destacar que el sistema está preparado para funcionar en periodos de crisis ya que la información utilizada para crearlo tiene en cuenta datos de la última crisis del 2008. Una vez más se demuestra que el presente del mundo financiero se basa en el uso de las nuevas tecnologías. Ya no son predicciones del futuro sino del presente. La sustitución parcial de las tareas realizadas por personas por algoritmos mucho más precisos es una realidad.

Sobre NoviCap

NoviCap es una plataforma online que permite a las empresas anticipar el cobro de sus facturas y pagarés de forma sencilla. Al mismo tiempo, proporciona una oportunidad de inversión en un activo con atractivas rentabilidades a corto plazo. La compañía fue co-fundada por Federico Travella (CEO, 29 años), ex director general de Rocket Internet en el Sudeste Asiático; Marc Antoni Macià (COO, 28 años), ex director de estrategia en Westwing y fundador de Palila; y Nicolas Overloop (CTO, 29 años), primer ingeniero en Geckoboard con amplia experiencia en marketplaces online. Marc Macià es un joven empresario que, como muchos otros, encontró dificultades para hacer crecer su empresa Palila, una empresa de accesorios de moda y tecnología que se enfrentaba a periodos de cobro de entre 60 y 90 días impuestos por sus clientes más grandes. En el Programa de Talento Joven (YTP) del IESE, Marc se reunió con Federico Travella y comenzaron a explorar el problema. Nicolas Overloop , la mente técnica del equipo,  se unió al proyecto y comenzaron su viaje para crear una solución de financiación para las pymes en Europa. NoviCap tiene sedes en Barcelona y Londres y cuenta con un equipo de 30 jóvenes profesionales internacionales.